Неуспехът на Държавния департамент по труда (DOL) да замени своята дълго проблемна система за осигуряване за безработица (UI) и ad hoc решения за компенсиране на старата система отслабиха надзора и в крайна сметка допринесоха за приблизително милиарди долари неправомерни плащания по време на COVID-19 пандемия, според одит, публикуван днес от държавния контрольор Томас П. ДиНаполи. DOL отказа да предостави на одиторите данни, които биха позволили на одиторите да изчислят точния размер на неправомерните плащания и се забави с предоставянето на исканата информация, което забави завършването на одита. Одитът е изследвал периода от януари 2020 г. до март 2022 г.
„Остарялата система на потребителския интерфейс на Държавния департамент по труда не беше оборудвана да се справи с предизвикателствата, породени от извънредното търсене, причинено от пандемията, за обезщетения за безработица и по-меки федерални изисквания за допустимост“, каза ДиНаполи. „Агенцията прибягна до временни мерки, за да прикрие проблемите, и това се оказа скъпо за държавата, бизнеса и жителите на Ню Йорк.“ каза ДиНаполи. „Отделът трябва да възстанови измамните плащания и да коригира грешките си. Бях доволен, че отделът се съгласи с нашите препоръки и се придвижва към тяхното изпълнение.
Длъжностните лица на DOL не обърнаха внимание на предупрежденията още през 2010 г., че системата на потребителския интерфейс е остаряла, нито пък адресира проблеми, идентифицирани в одита на държавния инспектор от 2015 г. На системата липсваха необходимите ресурси, за да се адаптира към новите закони или да се справи с нарастването на натоварването – ужасна прогноза с катастрофални последици по време на пандемията. DOL не само трябваше да управлява безпрецедентен обем искове за традиционни потребителски обезщетения, но също така администрира потребителски предимства за временните програми, създадени от федералния Закон за коронавирусна помощ, помощ и икономическа сигурност (CARES Act). Тези временни федерални обезщетения, с по-малко строги изисквания за допустимост, допринесоха за драматичното увеличение на искове за UI.
Министерство на труда: Контрол и управление на системата за осигуряване при безработица
Още преди пандемията Министерството на правосъдието на САЩ съобщи, че традиционният потребителски интерфейс на Ню Йорк изчисли процент на неправилни плащания на 10,34%, включително процент на измами от 4,51%, през държавната фискална година (SFY) 2019-20, надхвърляйки федералния праг на ефективност от 10%. За разлика от временните програми, които се финансират 100% от федералното правителство, програмата за потребителски интерфейс в Ню Йорк се финансира от данъци, събирани от работодателите. С увеличаването на исковете по време на пандемията, изчисленият процент на неправилни плащания на DOL на САЩ в програмата за потребителски интерфейс на Ню Йорк се увеличи значително до 28,89%, включително процент на измами от 17,59% през SFY 2021-22.
От 1 април 2020 г. до 31 март 2021 г. щатът извърши 218,2 милиона традиционни и временни UI плащания на обща стойност над $76,3 милиарда, увеличение от близо 3140% спрямо сумата, платена през предходната държавна фискална година. Използвайки изчисления процент на измами на DOL на САЩ за традиционната програма за потребителски интерфейс на Ню Йорк за SFY 2020-21, това ще се равнява на приблизително 11 милиарда долара, загубени от измами през тази фискална година. Това вероятно подценява действителната сума, тъй като New York DOL призна, че временните програми имат значително по-висок риск от измама.
Одиторите установиха, че по време на пандемията DOL трябваше да компенсира остарялата си система, като замени съществуващите контроли, предназначени да предотвратят неправомерни плащания. Подходът на DOL „плащане и преследване“ увеличава риска от надплащания, плащания, начислени към грешен източник на финансиране, и измами. Например:
- Одиторите тестваха извадка от 53 ищци, избрани по различни рискови фактори, и установиха, че 18, или една трета, потенциално са получили UI плащания, които надвишават максимално разрешената сума.
- Одиторите взеха извадка от допълнителни 100 ищци и откриха, че на 96 от общо 118 ищци са били неправомерно изплатени близо 2,8 милиона долара чрез традиционната държавна програма за потребителски интерфейс вместо временния федерален Закон за CARES.
- Одиторите идентифицираха други 41,2 милиона долара, изплатени на 8 798 ищци, чиито плащания изглеждаха над максимално разрешените суми. Одиторите се съмняват дали тези искове са били правилно изплатени или дали е използван правилният източник на финансиране. Въпреки че служителите на DOL казаха, че са идентифицирали този проблем и са коригирали искове в своята UI система, корекции на федералните отчети не са настъпили и тези искове са били неправилно платени с държавни средства.
Остарялата система създаде и пречки за наблюдение и анализ на измамни искове и за вземане на оперативни решения. Одиторите установиха, че DOL не може да идентифицира основната причина за надплащания и измами и не е въвел контрол за справяне със слабостите в системата. По време на одита DOL не успя да предостави на одиторите информация в подкрепа на тяхното управление и отговор на измамни искове и не можа да отчете:
- Броят искове, които са били изплатени на измамни ищци, преди да бъдат разкрити;
- Продължителността на времето от момента на подаване на искове до момента на идентифицирането им като измама (за определяне на броя седмици, през които са извършени плащанията); и
- Как исковете са идентифицирани като измамни (напр. дали чрез процедури на отдел или въз основа на жалби от лица, чиято самоличност е била използвана от измамници за подаване на фалшиви искове).
Неспособността на DOL да предостави на одиторите информация и бавният отговор на исканията забавиха завършването на одита. DOL не успя да предостави подкрепяща документация за над 36 милиарда долара измамни искове, които комисарят по труда каза, че е предотвратил. Също така не можа да обясни на одиторите защо очакваният брой измами за искове за традиционен потребителски интерфейс се е увеличил повече от три пъти по време на SFY 2020-21, нито имаше желание да предостави данни на одиторите, които да им позволят да извършат свой собствен независим анализ, за да оценят размера на измамни искове.
Доверителен фонд за осигуряване при безработица: предстоящи предизвикателства
Тази информация е от решаващо значение за жителите на Ню Йорк, тъй като по време на пандемията щатът трябваше да вземе заеми от федералното правителство, за да подкрепи исканията за потребителски интерфейс. Той имаше салдо по заем от федералния доверителен фонд на потребителския интерфейс, което възлизаше средно на 9,3 милиарда долара от септември 2021 г. до април 2022 г., което сега възлиза на около 8 милиарда долара. Този заем трябва да бъде върнат с лихвите за сметка на работодателите в Ню Йорк. Предишни доклади на DiNapoli установиха, че вземането на заеми от федералния доверителен фонд за потребителски интерфейс има значително въздействие върху разходите за бизнеса, опериращ в щата Ню Йорк.
Одиторите също установиха, че докато DOL многократно посочваше кражбата на самоличност като основна причина за измами в рамките на програмата, специално за програмите за временни обезщетения, тя не внедри критична система за спиране на кражбата на самоличност, програма, наречена ID.me, до февруари 2021 г. , или почти цяла година след въвеждането на тези временни програми и приблизително 80% от исканията за UI вече са били направени.
При внедряването на ID.me DOL не успя да улови информация, за да гарантира, че не само предотвратява измамни претенции, но и балансира лесния достъп за легитимни кандидати. Например групи като възрастни хора, хора с по-ниски доходи и наскоро мигрирали лица бяха идентифицирани в доклад от 2018 г. на ID.me като особено неравностойни при доказването на самоличността си онлайн. DOL призна, че определени групи може да срещнат трудности с процеса на проверка, използвайки ID.me, но не улови информация за това кои кандидати са имали затруднения с процеса на проверка, за да може да се справи с тези проблеми в бъдеще.
Одиторите на DiNapoli също установиха, че DOL не е предприел някои критични стъпки, за да защити своята UI система и данни. В резултат на това DOL има минимална гаранция, че неговите значителни активи с лична информация са защитени срещу загуба или кражба. Например, одиторите установиха, че DOL не е класифицирал данни в своята UI система, не е успял да шифрова определена информация, не е наложил силен контрол на достъпа или правила за удостоверяване и не е разполагал с политика, която да гарантира, че системните регистрационни файлове се наблюдават. Някои от неговите промени в системата на потребителския интерфейс, направени в отговор на пандемията, не отговарят на всички необходими изисквания на Процеса и политиката за управление на промените в Държавната служба за услуги за информационни технологии (ITS), предназначени да гарантират смекчаване на рисковете и минимизиране на прекъсването на критични услуги.
Одитът препоръчва DOL:
- Продължаване на разработването на заместващата UI система и осигуряване на навременното й внедряване.
- Предприемете стъпки, включително събиране и анализиране на данни, свързани с процеса на потвърждаване на самоличността, за да осигурите правилния баланс между откриването на измамна самоличност и рационализиран процес за тези, които се нуждаят от предимства на потребителския интерфейс.
- Проследяване на съмнителните искове, идентифицирани от този одит, за да се гарантира, че са направени корекции, така че да бъдат изплатени от правилния източник на финансиране и надплащанията да бъдат възстановени, както е оправдано.
- Уверете се, че текущата и новата UI система и данни са в съответствие с разпоредбите на Политиката за информационна сигурност на NYS, Стандартите за класификация, удостоверяване, криптиране и регистриране, както и процеса и политиката за управление на промените в ITS операциите.
- Подобряване на навременността на сътрудничеството с разследванията на държавния надзор, за да се гарантират прозрачни и отчетни операции на агенцията.
Служителите на отдела като цяло се съгласиха с констатациите и препоръките на одита.
